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2017年07月分 資産公開【前月比プラス40,000円(+0.9%)】

社内失業中の大佐です。7、8月はどうしても仕事量が減り、やることが無くなります。

それでも定期的に給料が貰える私。日本のサラリーマンはなんと素晴らしいのでしょう。

閑話休題。

2017年07月分の資産状況を公開します。過去からの推移は、金融資産推移のページをご覧下さい。

合わせて米国株保有銘柄米国株資産推移表も更新してます。

アセットアロケーション

資産総額4,327,547。先月比プラス40,140円(+0.9%)

ボーナス月でもなければ、ほとんど資産は変わりません。

ちなみに、これらの表は全てマネーフォワードから画像としてコピーしてきています。なぜそんなことをするのかというと、少しでも信ぴょう性を確保するためです。

まだまだ資産額が少ないのでリアルに感じられますが、これが数千万円クラスともなると、「ホントか?」とも言われかねません。

ま、こんな画像もサクッと加工しちゃえば、どうにでも出来るんですがね・・・

現金・預金

現金・預金938,026円。先月比プラス14,265円です。

妻が別に現預金を確保していますが、生活防衛資金として100万円程度は常に保有しておきたいです。

株式・現物(米国株)

今月は必殺VIG1株買いを実行しております。

  • 投資元本   1,912,000円
  • 評価額      2,073,684円
  • 評価損益   8.5%

先月比プラス1,886円です。評価損益もほとんど先月と変わりありません。

当面の方針として、現行NISA枠が使えるうちは年120万円の投資に抑えるつもりです。

年金(確定拠出年金・iDeCo)

確定拠出年金は、2015年10月分から積み立てを開始しています。

配分比率はDCニッセイ外国株式インデックスが7割、EXE-i新興国株式ファンドが3割です。

DCニッセイ外国株式インデックス

  • 拠出額      354,200円
  • 評価額      403,911円
  • 評価損益   14.0%

EXE-i新興国株式ファンド

  • 拠出額      151,800円
  • 評価額      179,125円
  • 評価損益   18.0

合計

  • 拠出額      506,000円
  • 評価額      583,036円
  • 評価損益   15.2

先月比プラス26,328円です。新興国株式が絶好調です。

投資信託(ジュニアNISA)

児童手当を学資資金としてジュニアNISAで運用しています。今月は児童手当10万円が支給されましたので、第1子で4万円、第2子で6万円それぞれ積立購入しています。

第1子と第2子の配分比率はそれぞれ次のとおりです。

  • 第1子:ニッセイ外国株式インデックスファンド9割、ニッセイ日経225インデックスファンド1割
  • 第2子:iFree NYダウ・インデックス8割、ニッセイ国内債券インデックスファンド2割

第1子の状況は次のとおりです。

  • 投入額      433,000円
  • 評価額      533,608円
  • 評価損益   23.2

第2子の状況は次のとおりです。

  • 投入額      195,000円
  • 評価額      199,193円
  • 評価損益   2.2%

合計

  • 投入額      628,000円
  • 評価額      732,801円
  • 評価損益   16.7%

先月比マイナス2,339円です。

ジュニアニーサについては、今後リバランス等が面倒くさいと感じたら8資産バランス型一本に変更するかもしれません。この辺は、ゆるく運用したいと考えております。

まとめ

iDeCoがじわりじわりと資産額を増やしてきています。月額23,000円の積立もバカになりません。しかも、自動引き落としで強制貯蓄ですからね。

前にも記事にしましたが、所得控除の恩恵が受けられる人はiDeCoをやった方がいいですよ。虎の子の資産になります。

Go for broke!

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コメント

  1. ゆるり より:

    初めまして。初めてコメントいたします、ゆるりと申します。

    公開されている資産額が私と非常に近く親近感を感じましたのでコメントさせていただきました。

    投資関係に限らずブログを読むのが好きで投資関係でもかなりの数のブログを読んでいますが、総資産が1千万円~、レベルの高い方だと数千万円~という方が多く、参考にするのが難しいこともよくありますが、当ブログは是非参考にさせて頂きます。

    個人的には資産額が数百万円レベルだと給料日やボーナス時に一気に資産が増える喜びを感じられる一方、住宅や車など大きい買い物をするとあっという間に資産0になる可能性があるなど投資と同様、時にはそれ以上にお金の使い方が大事だなと実感しております。

    また、保有株ではジョンソン・アンド・ジョンソンやマクドナルドなど超優良株を複数保有されていて羨ましいです。私も買い時を探っていますが、最近はずっと上昇傾向にあり買い損ねております。。

    年代も家族構成も全く異なりますが、お互い楽しみつつ資産を増やせるよう頑張っていきましょう。

    これからも更新を楽しみにしております。

    • colonel_pyon より:

      ゆるり様。
      コメントありがとうございます。

      ジョンソン・アンド・ジョンソンやマクドナルドなど、優良銘柄は「常に今が買い時」です(笑)。
      したがって、機会損失を考えると買える時に買っておけ、をモットーとしております。

      また、資産額についてですが、上を見ても下を見てもキリが無いので、自分のペースでコツコツ行くしかないと思います。

      とても励みになるコメントです。ありがとうございます。
      これからもブログの更新を続ける所存です。